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天津加快融资租赁发展拉动产业升级

2019-09-09 09:44

原标题:加快融资租赁发展拉动产业升级

天津经济正进入结构调整、产业升级、创新孵化、孕育高质量发展的关键时期,融资租赁具有独特资源配置功能,有望在天津新一轮发展契机中发挥引领和带动作用,加速产业升级、培育新兴产业。目前,总部设在我市的租赁企业为2018家,占全国租赁企业的16.9%;注册资金约为8766亿人民币,在全国占比26.4%;合同余额为22090亿人民币,在全国占比33%。从企业总部设立数量、注册资金和业务总量三项指标来看,近几年,我市融资租赁稳步发展,一直处于全国领先地位。融资租赁具备得天独厚的优势,是推进经济高质量发展的重要方面,重新审视融资租赁之于产业升级和经济发展的意义和功能,谋划兼具创新性和实践性的对策建议,成为当前亟须思考的重大议题。

对融资租赁功能的再认识

融资租赁在发达工业国家已成为仅次于银行信贷的第二大融资方式,其独有的交易模式是连接金融和实体经济的特殊纽带,能够打通境内外两个市场,整合产业链上下游,促进经济转型升级,助力国家战略实施。

第一,优化资源配置,引导经济脱虚向实。从融资租赁行业产业链角度看,融资租赁连接着包括境内外银行、证券、信托、保险等在内的金融资源和渠道,上游涵盖了设备厂商和经销商,下游承租人则分布在实体经济中的众多产业中,如农业、工业、教育、交通运输、采矿、水电热气公共设施等。在产业链中,融资租赁通过融物解决融资问题,直接将资金投入到生产中,是优化资源配置的纽带和核心,防止了经济脱实向虚。近两年,天津经济处于调档降速、提质增效的关键阶段,在经济新常态下,充分利用融资租赁的优化资源配置功能,将资源在新旧动能转换中进行有效配置,加快消化包括冶金、钢铁、石化、轻纺、汽车、传统装备等过剩产能,积极扶持航空航天、集成电路、海洋工程、高档数控机床、生物医药、智能终端等新兴产业。

第二,促进产业升级与经济结构调整。融资租赁作为一种与产业紧密融合的金融工具,引导资本合理有序流动,有效促进产业升级和经济结构调整。其一,我市部分产业产能过剩和局部投资资金不足等问题较为突出,融资租赁可以广泛吸收国内和国外的金融资源,通过将租赁资金投放的方式,有效引导资源在重点和新兴产业间进行配置。其二,融资租赁在业务拓展中按照国家产业政策、行业政策严格制定投向,侧重支持先进、高端产业和国家扶持的战略产业,避免资金流入产能过剩和落后领域,从而持续推动宏观经济结构的优化;其三,融资租赁具备对租赁物物权保障基础,以及高水平的资产管理能力,跟踪研究国内外的前沿技术和先进设备,将资源配置到具有生命力的传统产业和具有发展前景的战略性新兴产业中,促进经济结构整体转型升级。

第三,便于设备进出口,规避贸易和技术壁垒。一些国家出于保护本国产业和竞争优势的考虑,对高新技术出口设置了各种限制。由于融资租赁不转移租赁物所有权,不属于技术出口范畴,采用租赁方式引进先进技术和设备,能有效规避技术壁垒,缓解贸易摩擦。同时,在进口方面,融资租赁通过从国外采购直接拉动进口,能够发挥平衡国际贸易的作用。另外,在企业走出去的过程中,融资租赁可以为企业提供更加贴身的金融服务,构建“中国制造+中国融资租赁”的海外发展模式,即租赁公司从国内购买产品并租给国外企业,打开国际市场,成为高端装备“走出去”的探路者和急先锋。

充分发挥融资租赁作用的对策

第一,借天津新一轮开发开放大势,建立融资租赁特色集聚区。我市定位于京津冀协同发展中的“一基地三区”,依托生产制造业基础和天津港辐射京津冀、环渤海优势,借助自贸试验区优良的政策环境,加快建设融资租赁特色集聚区,以便更好地服务实体经济、服务自贸试验区金融创新、服务于产业升级、服务于促进出口。首先,重塑产业定位。政府引导与企业探索相结合,按照我市产业调整要求和新兴产业发展需要,制定差异化政策,理顺市场激励机制,引导融资租赁走专业化道路,形成基于我市“10+3+8+2”产业规划的定位格局。其次,整合资源,促进产业集聚。建议滨海新区出台企业注册、服务、办公等政策,考虑将于家堡闲置办公楼利用起来,吸引全国和国际租赁企业、相关机构来于家堡设立办事机构,形成与东疆片区相呼应,定位有差异的集聚区。最后,培育和造就一大批具有国内外资源配置力的金融企业,以及能够全方位参与全球金融分工,领军国内资本市场发展的战略性金融人才队伍。

第二,加强基础设施建设,垒高融资租赁引领高质量发展的平台。首先,充分利用“互联网+区块链”技术,设立“中国天津租赁资产交易平台”,创新融资租赁资产证券化模式,盘活租赁资产,助力租赁企业扩大资金来源,解决流动性风险,创新投资者投资渠道。其次,搭建“融资租赁‘产供销’对接信息平台”,市场信息、信用信息、物流信息和资金信息都在平台上流转,降低信息不对称,推进融资租赁拓展普惠金融业务。再次,建议由相关部门牵头,借助亚投行影响力,组建“亚洲基础设施租赁基金”,形成与亚投行相配套的投资机构,支持企业“走出去”,参与“一带一路”建设。最后,构建“政府担保+多元融资”的金融生态系统,针对中小企业、“三农”、出口等融资需求,政府出台融资担保政策,与“信托+保理+资产证券化+互联网金融”的多元渠道合作,保证融资租赁资金低成本、低风险获得。

第三,制定并深化政策清单,打造融资租赁差异化服务实体经济的软环境。首先,建议由自贸试验区管委会或有关部门联合租赁业协会、租赁企业和研究机构等设立“租赁共同体”,以产业升级和我市经济高质量发展要求为出发点,探讨产业链、业务模式、支持政策等各项创新举措。其次,从服务中小企业、促进出口、加速产业升级等服务功能,以及过剩、新兴、鼓励等产业格局两个维度出发,按照税收、注册、办公场所、奖励、报关等政策分类,进行梳理归类,形成政策清单,辅以推广宣传,建立反馈机制。“租赁共同体”根据反馈信息及时调整和创新政策,对政策清单进行深化。最后,设计融资租赁促进进出口创新模式。充分利用“境内关外”“内保外贷”“境内审批、境外贷款”“跨境换币融资”等政策,践行自贸试验区金融创新,将利用国外资金与引进高新技术相结合,形成独特的商业模式。

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